صدمة للعملاء بعد رسوم إنستا باي الجديدة .. البنوك المصرية تبدأ فرض رسوم على التحويلات اللحظية عبر التطبيقات المصرفية

بدأت عدة بنوك مصرية في فرض رسوم على التحويلات اللحظية عبر تطبيقات الهاتف المحمول، وذلك بعد إعلان تطبيق إنستا باي InstaPay عن فرض رسوم جديدة على خدماته لأول مرة منذ إطلاقه قبل 3 سنوات هذه الخطوة تأتي ضمن التوجه العام نحو تنظيم الخدمات المصرفية الرقمية وزيادة مصادر الإيرادات للبنوك التي تقدم خدمات التحويل اللحظي.

رسوم التحويلات اللحظية في بنك مصر

قرر بنك مصر تطبيق رسوم جديدة على التحويلات اللحظية عبر تطبيق الهاتف المحمول “الأونلاين البنكي” وفقًا للتفاصيل التالية:

• قيمة الرسوم: واحد في الألف (0.01%) من قيمة التحويل.

• الحد الأدنى للرسوم: 50 قرشًا.

• الحد الأقصى للرسوم: 20 جنيهًا لكل معاملة.

• الحد الأقصى اليومي للتحويلات: 3 ملايين جنيه.

• الحد الأقصى الشهري للتحويلات: 25 مليون جنيه.

• التحويلات عبر ماكينات الصراف الآلي: بدون رسوم.

• التحويل عبر خدمة الإنترنت البنكي:

  • التحويل العادي (ACH): بدون رسوم.

  • التحويل اللحظي: يطبق عليه رسوم جديدة.

رسوم التحويلات اللحظية في بنك الإسكندرية

أعلن بنك الإسكندرية أيضًا عن تطبيق رسوم على التحويلات اللحظية عبر تطبيقه الإلكتروني، وجاءت تفاصيل الرسوم كالتالي:

• قيمة الرسوم: 0.15% من قيمة التحويل.

• الحد الأدنى للرسوم: 10 جنيهات.

• الحد الأقصى للرسوم: 50 جنيهًا لكل معاملة.

• الحد الأقصى اليومي للتحويلات: 500 ألف جنيه.

• الحد الأقصى الشهري للتحويلات: 3 ملايين جنيه.

• إمكانية التحويل اللحظي:

  • بين الحسابات داخل البنك.

  • إلى أي حساب بنكي آخر ضمن شبكة المدفوعات اللحظية IPN عبر رقم الحساب أو IBAN.

رسوم التحويلات عبر إنستا باي InstaPay

بدأت شبكة المدفوعات اللحظية رسميًا في فرض رسوم جديدة على خدمات تحويل الأموال والاستعلام عن الرصيد من خلال تطبيق إنستا باي، وذلك اعتبارًا من 1 أبريل 2025، بعد أن كانت تقدم خدماتها مجانًا منذ إطلاقها في أبريل 2022.

تفاصيل رسوم التحويل عبر إنستا باي:

• قيمة الرسوم: واحد في الألف (0.1%) من قيمة المعاملة.

• الحد الأدنى للرسوم: 50 قرشًا.

• الحد الأقصى للرسوم: 20 جنيهًا لكل معاملة.

• الاستعلام عن الرصيد:

  • 10 عمليات استعلام مجانية شهريًا لكل عميل.

  • بعد ذلك، تُفرض رسوم بقيمة 50 قرشًا لكل استعلام إضافي.

الحدود القصوى للتحويل عبر إنستا باي:

• الحد الأقصى للمعاملة الواحدة: 70 ألف جنيه.

• الحد الأقصى اليومي للتحويلات: 120 ألف جنيه.

• الحد الأقصى الشهري للتحويلات: 400 ألف جنيه.

نمو قطاع المدفوعات الرقمية في مصر

وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن البنك المركزي المصري، شهدت منظومة المدفوعات اللحظية نموًا كبيرًا خلال عام 2024، حيث:

• تجاوز عدد المعاملات المنفذة حاجز 1.5 مليار معاملة.

• بلغت قيمة المعاملات أكثر من 2.9 تريليون جنيه.

• ارتفع عدد مستخدمي تطبيق إنستا باي ليصل إلى 12.5 مليون عميل.

أثر تطبيق الرسوم على المستخدمين

يترقب المستخدمون تأثير فرض الرسوم الجديدة على التحويلات اللحظية، خاصة مع الاعتماد المتزايد على الخدمات المصرفية الرقمية في مصر ومع دخول الرسوم الجديدة حيز التنفيذ، قد يتجه البعض إلى تقليل عدد التحويلات أو البحث عن بدائل أقل تكلفة.

مستقبل التحويلات اللحظية في مصر

تشير التوقعات إلى استمرار التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية مع تحسين البنية التحتية للمدفوعات الإلكترونية، وهو ما قد يؤدي إلى مزيد من التطوير في المدفوعات اللحظية، خاصة مع توجه البنوك إلى تقديم خدمات مميزة بتكلفة تنافسية لجذب العملاء.